【2021/7/31】株式投資の運用実績レポート

田舎暮らし

7月も今日で終わり。明日から8月です。

時が経つのが本当に早くて、退職してから5ヶ月目に突入です。

毎日のんびり過ごしつつも、個人投資家としては穏やかじゃない7月でした。

投資で少しでも利益を出すことを目標に悪戦苦闘の日々ですが、

7月は、とくに、7月後半は株式相場は波乱の連続でした…。

 

7月31日現在における私の投資の運用実績は以下の通りになります。

さらに今月からは、最近積立を始めた投資信託についても

載せていきたいと思います。

 

株式(個別株)

※14銘柄保有(株主優待株が中心)

◎投資額:11,777,650円 →(含み損)マイナス95,750円 

 

ロボアドバイザー(ウェルスナビ)

2019年1月から開始

※現在は、毎週12,000円積立/リスク許容度4

◎評価額:2,466,974円 (含み益 502,974円)

 

投資信託(積立)

1.SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド

※2021年3月から開始

※現在は、毎日1,000円積立

評価額:約220,646円 (含み益 約15,645円)

 

2.三菱UFJ国際eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

※2021年6月から開始

※現在は、毎日5,000円積立

評価額:約120,187円 (含み益 約93円)

 

<トータル売却益> ※個別株のみです。

7月計・・・135,479円(配当金含む)税引き前】

2021年累計(1/1~7/31まで)・・・1,291,955円税引き前】

となっています。

なお、現時点の含み益および含み損の部分については考慮していません。

 

7月の株式市場を振り返ってみると、予想外の波乱の展開でした。

7月中旬ごろまでは特に株式相場に大きな動きはなかったので、

私もとくに積極的な売買はせずに様子を見ていましたが、

7月後半に向けて、保有している銘柄の株価がほぼ下落。

 

今まで分散投資が上手くいっていたので、ずっと含み益が出ていましたが、

7月は、一時期マイナス18万円まで含み損が増えてしまい少し焦りました。

新型コロナ感染者(デルタ株)の激増とともに株価が下がり始め、

さらに今月末は多くの企業で決算発表があり、

今年度は新型コロナが落ち着いて業績回復を見込んでいたのが、

当初の業績予想よりも悪く下方修正を発表した企業が多かったためか、

今月30日には、東京市場での東証1部銘柄の86%が下落したそうです。

 

ただ、個人投資家としては、

下落していく株価をただ指を加えて見ていることはできないので、

そんな時には、私は、格安になった保有銘柄をさらに買い増ししたり、

損切りして、新たな銘柄を購入する方法を取っています。

そのため、いつでも取引できるように証券口座には100~200万円位の

投資資金は常にストックしています。

 

6月末時点では、11銘柄保有していましたが、

株価下落を受けて、7月は保有銘柄を見直し14銘柄まで増やしました。

そのおかげで、含み損が少し減ったという感じです。

ちなみに、私が株を購入する時は、「MINKABU」というサイトを見て、

その銘柄が買い時か売り時かみんなの意見を参考にしながら取引しています。

(ほかには、「KABUTAN」というサイトもおすすめです。)

 

ただ、この下落の中でも、唯一上がり続けた保有銘柄があって、

近所にお店があって優待券が欲しいという理由だけで思いつきで購入した

ウエルシアHD(3141)だけが、影響も受けず上昇し続けたので、

あまり欲張らずにそこそこ上がったところで売却しました。

7月の売却益はその1銘柄だけでした。運が良かったです。

 

ちなみに、14銘柄の業種内訳ですが、

レジャー系(2銘柄)、飲食系(2銘柄)、化学系(1名柄)、航空(1銘柄)、

鉄道(2銘柄)、不動産系(1銘柄)、金融系(2銘柄)、小売系(3銘柄)

となっています。

 

レジャー、飲食、鉄道、航空は、コロナ感染者増加でかなり影響を受けてしまい

大幅に含み損が出ましたが、

小売、金融、不動産は格安時に購入していたため含み益を出し続けているので、

なんとか被害は最小限に抑えられました。

 

積立投資信託については、

人気ランキングで常に上位の2つを選んで積立を始めました。

最近始めたばかりで投資額が少なく、あまり参考になっていないですが、

当面は、毎日積立してみて様子を見つつ、

それなりに利益が出て好調なようなら、

毎月2万円?積立に設定を変更して10年位は放置するつもりです。

 

ほかに、8月からは楽天証券でも積立投資信託を始めることにしました。

こちらも大人気商品「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」です。

クレジットカード払いにして、楽天ポイントもゲットしようという魂胆です。

ひとまず、毎月15,000円から積立開始です。

こちらの投資実績についても、随時載せていきたいと思います。

 

投資は一喜一憂してはいけない、長期投資が基本とはいいますが、

何年投資をやっていても、やっぱり暴落すると気になりますよね。

7月後半はほぼ毎日何時間もチャートとにらめっこしていました。

こういうことがあるから、投資をやりたがらない人が多いんでしょうね。

でも、私はめげずに8月も頑張りたいと思います。

それでは、また。

 

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